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【消息】2015年互联网金融诈骗典型案例盘点

发布时间:2020-12-25 19:45:32 阅读: 来源:防火管厂家

刚刚过去的2015年,对于互联网金融整个行业而言都可谓是跌宕起伏的一年。P2P网贷平台整一年的热度都始终居高不下,由开始的井喷式爆发到之后的由大平台落马引起的连锁反应。2016年伊始,就让那中申网小编来带领大家一起从P2P虚假标的开始一起看看如此大热的互联网金融中存在的一些典型咋骗案例吧。

一、P2P诈骗典型案件:大大集团&泛亚事件

1、大大集团非法集资40亿元

2015年12月 23日,互联网金融公司大大集团被媒体报道因涉嫌非法集资四名高管被羁押,警方冻结了大大集团账户,发现其账面上仅剩1亿多元资金,但如果要实现投资人资 金完全兑付,可能需要40亿元左右。12月25日大大集团的官方网站声明,正在接受上海经侦调查取证,案件还未定性。声明称,因上海经侦调查需要,大大集 团相关账户被依法冻结,目前所有客户兑付工作停止。

不久前E租宝的倒 台对大大集团产生了非常大。而关于性质相关的e租宝的最新进展是:继北京警方对e租宝正式立案侦查后,2016年1月11日晚间,深圳市公安局经济犯罪侦 查局官方微博发布消息称,深圳公安机关已经对e租宝网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。由此可见,大大集团的未来前途堪忧。

2、泛亚集团涉案430亿元

2015年12月22日,昆明市人民政府发布通报称,昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题,公安机关已依法立案侦查。

昆明泛亚有色金属 交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从今年4月份,开始出 现投资者的资金无法取回,泛亚逐步限制交易,到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权,喊出“活捉单九良,还我血汗钱” 的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

根据中申网发布的《2015年12月P2P问题平台数据监测报告》显示,2015年共出现P2P问题平台929个。

这些平台的诈骗金 额小到几万,大到如e租宝、大大集团的上亿元。在这些形形色色的问题平台之中,最多的就是上线几个月就跑路的平台,这些平台共同的特点就是上线时间不长, 大多为短期标,没有资金托管。而从今年的实际情况来看,许多运营时间一两年甚至是两年以上的大平台也开始出现问题,单纯的就时间而选择P2P投资平台的时 间显然已经过去了。再加上年关已至,平台的跑路潮也将爆发。投资人在选择平台时,一定要多观察多考究,再选择适合自己的投资平台和投资模式,以免造成不可 换回的财产损失。

二、众筹诈骗典型案件:全国股权众筹第一案&水果营行

1、全国股权众筹第一案:合法性痛点仍存在

2015年8月 20日,全国首例股权众筹案在北京海淀法院开庭审理。此前,案件的双方通过人人投网站对北京诺米多餐饮管理有限责任公司(以下简称“诺米多”)的餐厅项目 进行融资。但在融资过程中,人人投运营方北京飞度网络科技有限公司(以下简称“飞度公司”)以发现对方存在信息披露不实等情况为由解除了合同,双方协商不 成进而诉上法庭。

法庭上,双方互称 对方违约。飞度公司请法院判令诺米多支付委托融资费以及违约金10.7万元。而诺米多则反诉,要求人人投返还17.6万元并支付利息,同时赔偿损失5万 元。公开资料显示,诺米多委托飞度公司在人人投网站总融资88万元。此案金额并非“巨款”,但因“股权众筹第一案”的称号而备受关注,具有行业性的代表意 义。

纷纷扰扰了4个月之后该案件终于尘埃落定。最终,海淀法院对北京飞度网络科技有限公司(以下简称“飞度公司”)诉北京诺米多餐饮管理有限责任公司(以下简称“诺米多餐饮”)其他合同纠纷一案进行公开宣判,股权众筹平台人人投胜诉。

2、水果营行神话破灭 CEO被刑拘

在一年时间里,从一家门店疯狂扩张到20多个城市300多家门店,并且宣称3年达到10000家门店,要做生鲜界的“阿里巴巴”。很少有一家水果店倒闭关门引起如此广泛关注:2015年12月16日,广州、深圳、东莞、南昌、杭州等地的水果营行店面几乎同时关停。

水果营行能在一年 中疯狂扩张300多家门店,与其“借鸡生蛋”的“众筹”模式密不可分。记者拿到的多份投资合同协议显示,水果营行抛出的收益率高得惊人。湖北的毛女士告诉 记者,水果营行门店的投资额,北上广深每个分店120万元,其他城市每个100万元。承诺从投资资金全额到账的第45天开始,可以每月从销售额中分红 10%,预计3年2倍收回,并且在公司上市后配送原始股权。以此计算,年化收益率超过40%。

然而,“好景”不长。12月16日,公司CEO易德被公安部门带走并被刑事拘留,幕后老板谢国辉则不知去向。水果营行完全停止运作。

在中申网小编看 来,2015年的众筹市场对众筹本身就争议不断,再随着股权众筹这一概念的逐步渗入,有的时候甚至会使得投资者感觉到迷茫。尽管有关部门也意识到了对众筹 这一领域的监管缺失开始不断地出台相关的法律法规政策,以企能够逐渐填补这一方面的空白。但如同大家知道的一样,罗马不是一日建成的,监管也是需要一步一 步来逐渐完善的,众筹特别是股权众筹的监管之路显然还需要走很久。而在相关监管措施得到完善之前,中申网小编对普通投资者的建议就是首先选择合适的平台其 次在选择正式投入之前必须搞清楚项目的所有运作,至少是对相关行业有所了解再进行投资,以避免不必要的损失。

三、网络理财典型诈骗案例MMM &金赛银基金

1、MMM金融互助平台漂洋过海来诈骗

“MMM”1989年起于莫斯科,创始人为谢尔盖·马夫罗季。1994年,MMM公司的股票暴跌,几百万投资者血本无归,马夫罗季则被捕入狱。释放之后的马夫罗季卷土重来,打造了“MMM金融互助平台”,并进行全球化运营。

MMM在印度失败 之后,就把目标瞄准了中国,于2015年初隐秘进入大陆地区。相比e租宝每年数亿的广告投入、大大集团六万多员工的人海战术,MMM的崛起速度和资金规模 堪称奇迹,令人惊叹。相比e租宝、大大集团被查之后的满城风雨,“MMM金融互助平台”的崩盘显得很平静。但可怕的是目前仍能在MMM平台的公告中看到, 平台自称还会重启。

2、金赛银基金人去楼空 30亿资金未兑付

深圳金赛银基金管 理有限公司在2015年4月出现到期无法兑付问题,随后投资者发生挤兑潮、报案潮,兑付危机愈演愈烈。公司一千多名员工恐慌性离职,目前仅剩不到20人, 金赛银法定代表人王维奇也在同年9月份失踪。事件发生后,金赛银的投资者们欲依法索赔,但目前仍存在几十亿的资金未能兑付。

根据中申网小编的 分析来看,2016年仍将是一个互联网金融井喷式快速发展的一年。那么在行业高速发展的掩护之下,必然也将会继续出现一些浑水摸鱼之辈。有人说互联网金融 行业花样繁多很难甄别真假,极其容易上当受骗。其实在中申网小编看来,只要投资者能够明白天上不会掉馅饼这个道理,避开那些明显以高于市场利率太多收益的 互联网金融产业产品,那么投资者的中招几率将明显减少。

最后中申网小编还是想要提醒一下广大投资者们,年关将近,无论是互联网金融的还是其他行业的诈骗类案件都有可能会在数量上有所增加,大家一定要擦亮自己的眼睛。

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