防火管厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
防火管厂家
热门搜索:
行业资讯
当前位置:首页 > 行业资讯

贷款诈骗是还是不是

发布时间:2021-01-08 01:52:53 阅读: 来源:防火管厂家

关于怀化人张军的这种行为是否属于贷款诈骗,属于的话要判什么罪,不属于的是要怎么办?借贷网小编来为大家梳理一下。

2000年2月18日,怀化人张军在当地的一家信用社利用化整为零的方式,用他自己的名义和其爱人、弟弟张勇以及耿展的名义,在怀化市的这家信用社贷取5笔信用贷款,总共为46000元用于经营贷款货运和家用。之后,张军自从2000年6月起至2002年3月2日止共计归还利息5891.15元。

2000年5月初,怀化张军、张勇知道李猛想要转让酒店,并知道可以通过李猛的哥哥李翔(当时是怀化某信用社主任),在这家信用社用他人的身份证贷款。于是与李翔及信贷员武隆商定贷款7万元为李猛归还其在这家信用社的借款7万元,并承接李猛经营酒店的经营权后。同年5月2日,张军与李猛签订了酒店的转让协议,约定转让费为58000元。之后,张军又以各种名义取得了耿展等6人的身份证后,在信用社同意的情况下,又利用自己的名义取得了7笔贷款共7万元。并约定用这个钱来归还李猛开酒楼时欠信用社的7万元贷款。当天,李猛出具了一份收到张军转让费58000的收条给张军,并将余款12000也支付给张军。但是,因为经营不善,酒店严重亏损,在两年后,张军将酒楼租给他人经营。

但是在2000年的8月和10月,张军分别用他自己的名义以及弟弟张勇的名义在这家信用社贷款8000元以及6000元,分别用于酒店的周转以及他经营的水泥店周转和补贴家用。不仅如此,在2000年的6、7月间,张军还帮助别人贷款80000元。

后来,这些贷款马上就要到还款日期,怀化市的这家信用社开始找其联系人,但是一直未见收款,并且张军和张勇纷纷外出。对此,怀化市的这家信用社向当地公安机关报案。

经怀化市法院审理认为,怀化张军和张勇在贷款的过程中采取了欺诈手段,但是纵观全案事实,也不能就此认定二人就在主观上具有非法占有的目的。首先,在贷款过程中,有些是正常程序贷款;有些是由于信用社仅有少额贷款审批权;有些是为他人贷款,而信用社均同意或直接授意被告人如此做;其次,被告人均认可上述贷款,并曾支付过一些利息;再次,二被告人由于经营亏损或是为他人贷款而自己没有实际占有贷款。综上,被告人主观上不具有非法占有金融机构的目的,其行为不构成贷款诈骗罪,而应认定为在贷款中有民事欺诈行为。

借贷网提醒大家,贷款诈骗的行为比较严重,而民事欺诈行为比较轻。要学会正确的区分两者,准确把握贷款诈骗罪与非罪的界限。

上海可视人流费用多少钱

南京皮肤病研究所 网站:容易患上灰指甲的人群

上海哪家医院治疗女性霉菌性阴道炎

南京皮肤科医院排名表:牛皮癣遗传几率有多大?

上海肾病专科医院哪家医院好